Dokumentpaket för bank
Vi har skapat ett dokumentpaket för banker som vill börja använda Fixrate eller redan har börjat använda Fixrate. Förutom informationen som finns här, kan du också hitta svar på många frågor på våra supportsidor.
Onboarding av banker
Fixrate förenklar bankens inlåningsstrategi genom effektiv tillgång till större företagskunder, strömlinjeformade processer och optimal prissättning – på en och samma plattform.
- Introduktion
- Inledande möte
- Mötesdeltagare
- Onboarding
Process för onboarding
Onboardingen anpassas efter varje bank. Det viktigaste är att rätt användare får rätt behörigheter, och att banken parallellt tar upp användningen av Fixrate i styrelsen. Vi rekommenderar att styrelsen fattar beslut innan banken börjar ta emot inlåning via Fixrate.
Lösningen ska inte integreras i bankens egna system, och det finns därför inget behov av ett IT-projekt. Bankens användare i lösningen använder sitt BankID för att logga in på fixrate.se.
Underlag för bankens bedömning
Dokumentpaketet innehåller underlag för bankens bedömning av tjänsten och av Fixrate som leverantör. Där beskrivs bland annat hur lösningen fungerar och hur den förhåller sig till DORA och GDPR.
Innan banken kan annonsera
Avtal
Banken tecknar avtal med Fixrate AB, inklusive ett personuppgiftsbiträdesavtal för bankens användare i lösningen. Fixrate behandlar inte personuppgifter om bankens kunder på uppdrag av banken.
Företagskunderna tecknar egna avtal med Fixrate AB. När banken har accepterat en beställning och etablerat kundförhållandet är kunden bankens egen kund. Fixrate är inte part i inlåningsförhållandet.
Kontoprodukt
Banken behöver en kontoprodukt som följer Fixrates standardiserade produktvillkor, så att insättarna kan jämföra erbjudandena på marknadsplatsen. Produkten ska vara anpassad till systemkraven innan banken lägger ut sin första annons.
Användare
Banken utser sina användare, som loggar in på fixrate.se med BankID. Roller och behörigheter beskrivs i dokumentpaketet.
Stöd i det dagliga arbetet
Kundkännedom
Vid varje beställning får banken kundens kundkännedomspaket, med den information banken behöver för att etablera kundförhållandet. Innehållet är utarbetat tillsammans med flera av bankerna på plattformen. Ett exempel finns i dokumentpaketet.
Guide för backoffice
Dokumentpaketet innehåller en guide för backoffice som beskriver bankens steg från mottagen beställning till att insättningen är inbetald.
Demo och utbildning
Vi erbjuder gärna demo och utbildning via video för bankens användare.
Behöver du hjälp?
Har du frågor om dokumentpaketet eller behöver du hjälp med inloggningen? Vi finns här för att hjälpa dig via telefon, chatt och e-post!
